장기투자는 단순히 시간이 흐르기를 기다리는 것이 아닙니다. 투자 상품의 본질을 이해하고, 자율적 선택을 통해 변동성의 함정에서 벗어나는 것이 핵심입니다. 이번 글에서는 장기투자의 본질과 전략을 심층적으로 탐구하며, 장기투자가 성공적이기 위한 조건과 실천관련된 내용을 정리 해 드리도록 하겠습니다.
장기투자란 무엇인가?
장기투자를 이야기할 때 흔히 “몇 년을 장기투자로 볼 것인가?”라는 질문이 떠오릅니다. 하지만 이는 장기투자의 본질을 놓치는 질문입니다. 진정한 장기투자의 본질은 시간의 길이에만 국한되지 않습니다.
잘못된 질문과 본질적인 질문
- 잘못된 질문: 장기투자의 기준은 몇 년인가?
- 본질적인 질문: 내가 투자한 상품의 본질은 무엇인가?
예를 들어, 투자 상품의 성격이 단기간 내 급등락을 반복하거나, 장기적으로 하락하는 자산이라면 장기투자의 성공 가능성은 매우 낮습니다. 반대로, 상품의 본질이 안정적이고 꾸준히 상승하는 자산이라면 장기보유가 매우 유리합니다. 따라서 “시간”보다는 투자 상품의 본질적 성격을 이해하는 것이 핵심입니다.
즉 처음부터 우상향 하는 자산을 골라야 한다는 것이 중요합니다. 무엇을 투자해야 하는지만 일단 잘 고르면 그 다음 부터는 시간이 해결해 주게 되어 있습니다. 누구나 첫 단추 자체를 끼우지 못하기 때문에 실패로 이어진다고 볼 수 있겠습니다.
저 같은 경우 그 위험하다는 TQQQ 같은 것을 투자 하고 있지만 단 한번도 위험하다는 생각을 한 적이 없습니다. 이 계좌 또한 3년 정도 된 계좌인데 이미 수익률이 좋은 상태이며, 향후 10년뒤, 20년뒤 오히려 기대가 되고 있습니다.
주식이 위험하다는 말은 처음부터 종목에 문제가 있기 때문이며, 시간이 녹아져 있다는 개념을 잘 이해하지 못했기 때문입니다.
투자 상품의 유형과 그에 따른 전략
투자 상품은 성격에 따라 다음과 같이 네 가지로 분류할 수 있습니다. 각 유형에 맞는 전략을 이해하면 투자 성공 확률을 높일 수 있습니다.
투자 상품의 네 가지 유형
- 가격 변동 없음:
장기적으로 가격이 변하지 않는 상품은 투자 가치가 없습니다.- 예: 일정한 금리의 예금
- 가격 하락:
시간이 지날수록 가치가 하락하는 자산은 매입 자체를 피해야 합니다.- 예: 기술적 진부화가 빠른 특정 유형의 기계
- 꾸준히 우상향:
시간이 지남에 따라 안정적으로 상승하는 자산은 장기적으로 보유하기에 유리합니다.- 예: 글로벌 지수 ETF(SPY, QQQ), 주요 도시의 부동산
- 변동성 극대화:
주기적으로 큰 가격 변동을 보이는 자산은 매수/매도의 타이밍에 따라 고수익을 낼 수 있습니다.- 예: TQQQ, 비트코인, 고위험 기술주
변동성이 높은게 과연 위험한 것일까요? 초창기에 투자 했다면 지금 어떤결과가 나타나 있을까요? 오히려 나는 저때 투자를 생각하지 못하고 무엇을 하고 있었을까? 라는 자기 반성이 필요한 것입니다.
남탓이 아니고, 깨어있지 않은 나의 탓을 해야 합니다.
전략: 안정성과 변동성의 조화
- 안정적으로 우상향:
장기 보유가 유리한 자산으로, 변동성에 휘둘리지 않고 꾸준히 투자할 수 있습니다. - 변동성을 활용:
타이밍이 중요합니다. 변동이 극대화되는 구간에서 매도와 재매수를 반복하는 전략이 필요합니다.
이처럼 투자 상품의 본질에 따라 전략이 달라집니다. 중요한 것은 자신의 투자 성향에 맞는 자산을 선택하고 이에 적합한 전략을 실행하는 것입니다.
장기투자와 선택의 자유
장기투자의 진정한 본질은 단순히 “오랜 시간 보유”하는 것이 아니라, “내가 원하는 시점에 원하는 가격으로 팔 수 있는 자유”를 확보하는 것입니다.
선택의 자유를 가능하게 하는 자산의 조건
장기투자가 성공하려면 다음 조건을 충족하는 자산에 투자해야 합니다.
- 우상향 가능성:
시간이 지날수록 가치가 상승할 가능성이 높은 자산. - 변동성 관리 가능:
필요할 때 매도하여 수익을 실현하거나, 안정적으로 보유할 수 있는 자산.
대표적인 자산 유형
- 부동산:
입지가 우수한 주요 도시(예: 서울, 뉴욕) 부동산은 장기적으로 안정적인 상승을 기대할 수 있습니다. - ETF:
글로벌 주식 시장을 추종하는 ETF(SPY, QQQ 등)는 장기적으로 꾸준히 우상향하는 자산의 대표적인 예입니다.
유산으로서의 투자
장기투자는 개인의 성공을 넘어, 세대 간의 경제적 기반을 마련하는 중요한 도구가 될 수 있습니다.
세대 간 자산 이전의 중요성
꾸준히 상승하는 자산은 자녀와 손주들에게 물려줄 수 있습니다. 이는 단순한 경제적 지원을 넘어, 자산 축적의 습관과 가치를 전달하는 데 큰 역할을 합니다.
- 우상향 자산의 예:
- 고급 부동산
- 글로벌 시장 ETF
- 대형 우량 주식
변화보다 본질에 충실
가치의 변화를 쉽게 예측할 수 없는 자산보다, 변하지 않는 본질을 가진 자산에 투자하는 것이 중요합니다.
실천적 교훈
장기투자를 성공으로 이끌기 위해 다음의 실천적 교훈을 명심해야 합니다.
1. 변동성이 큰 자산의 위험
- 자주 매수와 매도를 반복하면 실패 확률이 높습니다.
- 대부분의 투자자(약 90%)가 단기 매매로 손실을 본다는 통계가 이를 뒷받침합니다.
2. 우상향 자산의 가치
- 꾸준히 상승하는 자산을 보유하며, 최대한 오랫동안 인내하는 것이 중요합니다.
- 매도는 “필요할 때”가 아닌, “내가 선택할 때” 가능한 자산이어야 합니다.
3. 장기적인 시각
- 투자에서 가장 큰 위험은 단기적 이익에 집중하여 본질을 놓치는 것입니다.
- 장기적인 시각을 가지고, 흔들리지 않는 태도로 자산을 보유하십시오.
결론: 본질에 충실한 장기투자
장기투자는 단순히 시간을 보내는 것이 아닙니다. 투자 상품의 본질을 이해하고, 변화에 흔들리지 않으며, 자율적 선택을 통해 세대 간 경제적 기반을 마련하는 데 있습니다.
이제 당신의 선택입니다. 투자 상품의 본질을 이해하고, 자산의 상승 가능성을 믿으며, 스스로의 선택으로 자산을 운용하는 진정한 장기투자를 시작해 보십시오.
미래를 위한 투자, 지금 시작하세요!
장기투자의 성공은 당신의 손에 달려 있습니다.
이처럼, 올바른 종목으로 사놓고 원숭이와 같이 아무런 생각 없이 묻어두면 난다 긴다 하는 일반인들을 앞지를 수 있습니다. 역사가 증명해주고 있으며 어설프게 아는 것 보다 단순하게 하나의 길을 묵직하게 유지하는것이 바로 성공적인 투자 입니다.
당신은 과연, 어설픈 투자자가 될 것인가요?
원숭이 보다 못한 실적을 낼 것인가요? 원숭이 보다 못한 본인의 선택은 창피하다는 생각도 할 줄 알아야 합니다. 즉, 자기 반성이 필요 합니다. 몇년동안 장기적으로 투자를 했는데 손실을 봤다면 종목의 문제던지 본인의 손가락이 문제던지 둘중에 하나 입니다.
선택은 자신의 몫 입니다.
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